La Secretaría de Hacienda y Crédito Público actualizó los formatos oficiales para presentar avisos e informes relacionados con actividades vulnerables, entre ellas los casinos, las joyerías y determinados negocios inmobiliarios, mediante una resolución publicada el 24 de septiembre que modifica los instrumentos utilizados para comunicar información a las autoridades y avanzar en la aplicación de las disposiciones contra el lavado de dinero.
La publicación da continuidad al endurecimiento de las reglas antilavado aplicables a casinos y apuestas, abordado anteriormente por Deadspin, y lleva ese proceso al terreno operativo, donde los sujetos obligados necesitan campos definidos para organizar sus registros, revisar los datos disponibles y presentar la información correspondiente conforme a una estructura común.
Para los operadores, la actualización exige conectar la documentación que conservan con los mecanismos de reporte, de modo que la recopilación, la validación y el envío formen parte de un procedimiento coherente, aunque la inclusión de los casinos entre las actividades vulnerables responde a obligaciones preventivas y no constituye, por sí misma, una acusación de que todos los establecimientos realizan operaciones ilícitas.
Según EL CEO, los avisos e informes se enviarán mediante el portal del Servicio de Administración Tributaria en archivos XML, conforme al formato electrónico correspondiente, con campos para identificar el mes reportado, a quien realiza la actividad vulnerable y a la persona objeto del aviso, además de las referencias necesarias para relacionar cada envío con sus registros.
Los formatos también contemplan apartados para comunicar alertas y modificar avisos anteriores, incluyendo el folio del documento previo y una descripción del cambio, una estructura que permite conservar la relación entre el reporte original y su corrección, de manera que la autoridad pueda identificar qué información fue actualizada sin perder el seguimiento del aviso.
Para los casinos, estos requisitos implican revisar cómo trasladan la información de sus expedientes al sistema de reportes, comprobar que los datos coincidan y definir quién valida cada envío, pues la adaptación requiere coordinar los registros disponibles con los campos solicitados y conservar un seguimiento de las modificaciones que deban presentarse posteriormente.
Las disposiciones entrarán en vigor el 30 de noviembre, mientras parte de las nuevas obligaciones comenzará a aplicarse durante 2027 y las auditorías previstas se realizarán a partir de 2028, según EL CEO, un calendario escalonado que exige distinguir cuándo corresponde cumplir cada requisito y qué ajustes deberán preparar los sujetos obligados durante la transición.
La actualización coincide con el anuncio de la nueva ley para casinos que SEGOB considera prácticamente terminada, aunque ambos procesos tienen recorridos distintos, porque los formatos desarrollan el cumplimiento de las obligaciones antilavado y la eventual legislación del juego todavía debe avanzar por las etapas necesarias para convertirse en una norma aplicable.
Para los operadores, la preparación pasa por revisar sus procedimientos de reporte, organizar la información disponible y asignar responsabilidades conforme a las fechas correspondientes, mientras la implementación gradual ofrece un margen para realizar ajustes que deberán responder a las exigencias concretas de cada obligación y a las características de la actividad que desarrollan.
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