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La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) ha modificado sus lineamientos contra el lavado de dinero. Así, mediante cambios realizados a la Ley Antilavado, se busca incorporar mayores criterios de seguridad, enfocados en una evaluación individual de cada usuario y en el reconocimiento del riesgo que puede implicar su interacción.
También se establece toda una serie de actualizaciones que incluyen los siguientes criterios: aplicación de manuales, capacitación, avisos, monitoreo, auditorías y conservación de información. La aplicación de estas actualizaciones comenzará a establecerse a partir del 30 de noviembre del 2026.
Publicado en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el 7 de agosto conforme al Acuerdo 115/2026, para aplicar modificaciones a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones de Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) en sus reglas generales, se aprecian los siguientes cambios:
Las modificaciones anteriores derivan del nuevo enfoque basado en riesgos (EBR), una metodología que exige la evaluación de los actos de cada cliente o usuario y la relación que establecen con los operadores.
También, la actualización exige un mayor uso de apoyos tecnológicos por una serie de cambios centrados en la automatización que faciliten el análisis de las operaciones. Así, con este análisis, se pueden detectar desviaciones e identificarlas dependiendo del perfil transaccional de cada cliente. Esta actualización del sistema deberá estar en plena operación a partir del 1 de junio del 2027.
Aunque, tomando en cuenta que la mayoría de las transacciones y su volumen ya se digitalizan en la industria del iGaming, esto no representará un gran reto para la mayoría de los operadores. Por lo cual, el sector parece estar ya preparado para identificar algún patrón inusual, documentar la operación de cada cliente y conservar la información por un periodo de 10 años (otro de los parámetros establecidos en las nuevas reglas).
Asimismo, otras exigencias que se establecen en los cambios son:
El primer cumplimiento de las auditorías anuales se tiene previsto para el 2028.
Desde julio de 2025, en México se han establecido modificaciones a la LFPIORPI para ayudar a combatir el lavado de dinero, por lo que se han ampliado las obligaciones de todos aquellos sujetos que se encuentran relacionados con actividades vulnerables.
En este sentido, ahora los casinos y sitios de apuestas (físicos y digitales) ya no se centrarán solo en el reporte de las operaciones que realizan. Ahora, deberán poner mayor atención de manera permanente en otros sistemas de identificación, monitoreo, control, documentación y evaluación de riesgo. Esto, mientras el sistema preventivo mexicano contra el lavado de dinero busca establecer sus controles bajo estándares internacionales.
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